Qu'est-ce qu'un fonds d'investissement à impact ?
Un fonds d'investissement à impact est une structure qui met l’accent sur un type d'investissement qui vise à générer un impact social et environnemental positif, tout en assurant un rendement financier. Contrairement aux fonds traditionnels, qui se concentrent (presque) uniquement sur la performance économique, et pour qui les autres critères ne sont pas leur matrice première d’investissement, les fonds à impact prennent en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour orienter leurs décisions.
Caractéristiques principales :
- Double objectif : créer de la valeur financière ET sociétale ou environnementale.
- Mesure de l'impact : les projets sont évalués selon des indicateurs clairs.
- Investissements responsables : dans des entreprises et initiatives qui respectent les critères ESG.
- Durabilité : approche long terme, compatible avec les Objectifs de Développement Durable (ODD).
Fonds d’investissement à impact vs. fonds d’investissement “classique” : quelles différences ?
Un fonds d’investissement classique recherche avant tout la rentabilité, avec peu ou pas de considération pour l'impact environnemental et social.
Quels sont les domaines financés par les fonds à impact ?
Les fonds d’investissement à impact ciblent des secteurs ayant un fort potentiel de transformation sociale et environnementale.
Environnement et climat
Quelques exemples :
- Réduction des émissions de CO2 via l’investissement dans des technologies bas carbone.
- Financement de projets en énergie renouvelable comme l’éolien, le solaire ou l’hydrogène vert.
- Soutien aux entreprises développant des solutions pour la préservation de la biodiversité et l’économie circulaire.
📊 Statistiques : En France, le nombre de fonds à impact est passé de 10 en 2012 (représentant 200 millions d'euros investis) à 86 en 2020, totalisant 3,3 milliards d'euros investis dans 1 188 entreprises (source).
Respect des normes internationales
Quelques exemples :
- Les investissements sont souvent alignés avec des référentiels comme les Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU.
- Adhésion aux Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) de l’ONU.
- Intégration des normes ISO environnementales et sociales pour garantir un impact mesurable et durable.
📊 Statistiques : À l'échelle mondiale, 124 gestionnaires de fonds ont adhéré aux Principes opérationnels pour la gestion de l'impact, représentant un montant total de 371 milliards de dollars d'actifs à impact positif (source).
Quel impact pour la planète et la société ?
L'impact investing permet d'apporter des solutions concrètes à des problématiques majeures telles que :
Environnement :
- Financement de projets en énergie renouvelable.
- Soutien à l’agriculture durable.
- Réduction des émissions de CO2.
- Préservation des écosystèmes et de la biodiversité.
Finance responsable :
- Réduction des risques liés aux changements réglementaires.
- Alignement avec les attentes des nouvelles générations d'investisseurs.
- Transparence et traçabilité des investissements.
- Contribution à une économie plus équitable et durable.
Se former pour mieux investir
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Investir dans un fonds d’investissement à impact, c’est faire le choix d’une finance durable et responsable. À vous de jouer !
Comment choisir un fonds d'investissement à impact ?
Pour investir intelligemment, plusieurs critères sont à prendre en compte :